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发达国家生态农业投融资体制与国内比较分析

2015-05-05 16:35 字体:   打印 收藏 

摘要:构建高效、合理、稳定的集约化生态农业体系,进而实现生态、经济和社会效益统一的最终目标,是顺应世界第二轮农业产业化革命的必然要求,不仅需要不断改进技术、经营和产业结构,相应的金融支持也不可或缺。本文在分析和比较发达国家生态农业投融资体制的基础上,提炼出适用于中国生态农业发展的投融资体制。
关键词:发达国家;生态农业;投融资体制   
生态农业作为全球环境危机下重新审视农业发展模式的产物,在提供农业产业化运营新途径的同时,也是增强农业可持续发展能力的关键筹码。当前,中国生态农业发展面临着诸多难题,构建安全、高效、稳定的投融资体制迫在眉睫。如何改善投资导向、优化融资结构、在法律和政策框架下发挥市场机制的灵活性与创造力,将成为进一步研究的重要课题。发达国家生态农业投融资体制的发展经验,对中国破解生态农业发展的资金困境,有着很好的借鉴作用。
一、发达国家生态农业投融资
      体制的特点
  (一)美国
  美国在农业人口占比不足3%的条件下,成长为全球农业发达程度最高的国家,生态农业发展水平更是居于世界前沿。据统计,截至2013年,美国生态用地已达到90万hm'',占全球的8.5%,生态农业产品总值达到100亿美元[Cil。除了高科技水平、高机械化水平的产业结构,美国生态农业发展更依赖于投资主体多元化、融资渠道宽泛化和决策运行一体化的生态农业投融资体系。
  在宏观政策和法律框架方面,美国政府积极主动地提供支持和保障。橄邦农业信贷法》、侬业信贷法》和《生态农业安全与农村投资法》等一系列法律的相继出台,税收政策的选择性倾斜和逐年利好的投融资政策都是政府支持政策的一部分。其中,美国联邦政府的财政预算中生态农业投资逐年增长,农业总投资也仅次于国家的军事开支,具体用途上也十分重视对生态技术研发部分的投入团。在投资方面,由联邦政府、州政府以及私人机构共同组成的庞大的信贷体系具有主体多元化、层次化的明显优势。美国的生态农业以追求生态效益和社会
 效益为主,发展项目也多为公益性工程,这就决定了其投资主体更多的是联邦政府和州政府。值得一提的是,联邦政府和州政府在投资过程中并不是实际的出资主体,而是通过自身信誉和影响力来发行筹资债券,在掌握所有权的前提下充分利用了市场自由度。在融资方面,发达完善的信贷机制和体系完整的金融机构为生态农业的融资提供了宽泛的渠道,国家信贷系统和商业银行信贷系统分别满足了生态农业长期和短期的信贷需求。同时,美国也正在稳步推进以合作金融为主的金融组织体系的建立,随着自有资本的提升,其性质逐渐向生态农业经营主体自有演变。
  (二)欧盟部分成员国
  在欧盟共同农业政策框架下,欧盟生态农业的投融资体制具有鲜明的基金特色,旨在通过专业化的运营模式和专业化的人才、技术网络发行和管理基金,为生态农业提供融资渠道和投资方案。目前,主要有欧洲农业指导保证基金、欧洲社会基金和欧洲地区开发基金3个基金}l。在欧盟内部,德国、法国和荷兰的生态农业投融资体制具有代表性。
  1.德国德国生态农业的投融资体制可以看做是以“定制性”的投融资促进方案为依托,在国内不同地区生态农业发展程度极为不平衡的背景下,德国选择结合具体的金融环境制定个性化的投融资促进方案,这对于德国生态农业的资源配置和金融支持体系的稳固平衡有着重要的意义。
  2.法国法国生态农业起步虽晚但进程较快,法国东部内陆地区工业反哺生态农业的政策很好地弥补了农业发展基础薄弱的缺陷,这也依赖于投融资体制效应的充分发挥。在投资层面,法国政府不断采取积极的引导政策吸引社会多渠道、多样化资金的进入,例如国家发展基金和地方发展基金均较好地引导了国内大型企业在生态农业区进行不同程度的投资。在融资层面,基于供需原理,法国政府在融资平台准入上较为放松,允许和鼓励不同性质的银行参与。除去专门成立的农业信贷银行,其他银行也纷纷成立针对生态农业的信贷部门,众多的融资主体之间相互竞争,使生态农业经营主体享受到更加优惠的利率。
  3.荷兰不同于其他初步尝试生态农业的国家,荷兰生态农业发展已经进入高度产业化的阶段,高投入、高产出和高生态效益的运行模式对资金的密集程度、筹集速度提出了更高的要求。在这一点上,荷兰拉博银行以农民合作银行的身份提供了强劲的投资保障,而在机制运行上,以农民合作银行为微观载体的合作金融制度也成为荷兰生态农业投融资体制的有力后盾。从具体实践来看,生态农业经营主体自身的存款构成了获得信贷支持和其他金融服务的资金来源,目前在荷兰生态农业的融资体系构成中,农民合作银行占绝对优势,后续的发展实践也一再证明,这种内生型的投融资体制更利于规避生态农业弱质性所带来的潜在风险,对于长期可持续的投融资体系构建具有重要意义。
  (三)日本
  人均土地资源稀少、自然条件恶劣的日本却有着高度发达的现代化农业,其生态农业也在稳步推进,这得益于第二次世界大战后日本在恢复国民经济过程中,十分注重从政策和制度角度重建和巩固生态农业的投融资体系。而这一机制的特点可以概括为政策立法保障力度强、合作金融与政策性金融体系双向传导。侬业合作脚、《农林渔业金融公库法》和《农业协同组合法》的颁布都从法律框架上对生态农业进而对整个现代农业的投融资体制奠定了政府主导的基调;《农业保险法》和后续完善的《生态农业保险法》则提供了生态农业运营主体的保险体系,构建了机构强制参险和个人自愿参险的生态农业保险制度田。除了以价格政策支持生态农业发展外,日本政府的扶持政策更多体现在金融服务和制度的建立和维护上。其中,具有明显政府干预特色的金融服务当属制度贷款,制度贷款的政府主导性特征一方面体现在利率优惠上。日本通过银行、农协及其他金融机构针对生态农业提供的制度贷款在利率上优于其他贷款30%以上。另一方面则体现在干预程度本身的划分上。按照干预性由强到弱来看,制度贷款分为直接财政资金贷款、银行资金贷款和农协担保贷款。实践证明,结合生态农业经营和产业化运作过程中的不同融资需求,定价时匹配以相应的风控头寸,不同干预程度的制度贷款能够很好地助力日本现代农业和生态农业产业化的发展进程。
  政策制度和立法只能提供稳定和利好的外部环境,日本生态农业投融资的内部体系是建立在农协合作金融与政策金融双向互动传导的基础上的(图D。其中农协合作金融体系结构层次清晰、职能明确,在辅助政策金融和产生协同效应方面都发挥着不可替代的作用。政策金融体系一方面依托于日本政府于1945年成立的农林渔业金融公库进行的非营利性生态农业融资服务,另一方面直接通过其他政策性金融机构对合作金融体系下的机构组织进行政府投资,某种意义上扮演着类似于最后投资人和贷款人的角色。和其他发达国家试图建立的多元主体的金融支持体系不同,日本生态农业的金融支持体系内部有着更强的互动传导效果。二、发达国家生态农业投融资体制的
          总结与对比
  尽管生态农业发展程度不同,美国、欧盟和日本等发达国家都旨在通过宏观政策导向和微观主体对策来构建和完善与本国生态农业资金需求相匹配、与经济金融环境相适应的投融资体制。
  (一)实时更新的宏观政策是全局导向
  生态农业内部的弱质性和产业化发展前景共同决定了在其“试行一推广一创新”的全程中需要政府的财政政策和信贷政策的支持。发达国家在财政政策方面主要从预算规划、财政信用和财政补贴来增加财政支持力度和优化财政补偿结构,推进投融资环境的改善。而在信贷政策方面,发达国家则是突出生态农业经营主体的特殊性,在明确生态农业经营回收期长、风险大的特征后,大多通过非营利性金融机构提供直接的政策性资金和低于商业性贷款利率的优惠信贷日」。
  (二)结构合理、职能明确的金融体系是关键
  针对生态农业,发达国家都依托基层农村金融组织、商业银行和全国性调控机构组建包括农村合作金融和政策性金融在内的金融体系。体系内部的各组织层次清晰、职能明确,发挥协同效应的同时满足了生态农业不同经营阶段、不同经营主体的资金需求,起到了包括资金调控划拨和有效配置的作用。例如日本的合作金融体系主要针对基层农户,而与之并存的政策金融体系则是通过财政资金的分配来进行金融支持,并不直接与农户联系。
  (三)完备详尽的法律框架是保障
  法律框架的构建对于生态农业投融资体制的正常运营和经营主体的行为约束有着重要的保障作用。回顾发达国家的先进经验,不难看出,生态农业法律框架的完备和详尽程度直接决定了其投融资体制的发展是否具有长效性和稳定性[6]。例如美国自1}8}年至今,颁布了有关生态农业的法令近10部,而这些法令在已有的《联邦农业信贷法修正案》侬业信贷修正法》的基础上,对生态农业部分作了有效补充并在实践中不断完善和修正
  生态农业自身的多样性和综合性在增加资金供给需求的同时,也提高了投融资体制构建的难度发达国家虽然均选择从政策、法律和市场机制等方面来建立和完善本国的投融资体制,但由于经济金融环境和理念目标的不同,各国在模式选择、投资主体和融资平台开放程度上还是呈现出不同的特点滚。
三、对中国的启示
  (一)加大专项立法力度,提供投融资体制制度保障
  投融资体制的有序运行和金融环境的稳定对法律框架的依赖程度与日俱增,在高速发展的发展中国家更是如此。生态农业投融资体制在中国尚属初级阶段,清晰明确目_具有钊一对性的法律法规在规范市场主体行为的同时也对提高监管效率、防!卜投融资缺位和风险预警起到至关重要的作用。可以看到,生态农业投融资体制发展较好的发达国家必然有一套与之配套的法律体系日。同时,与时俱进、不断更新和调整的财政信贷政策也是投融资体制的一大保障。优惠的财税政策和优质的信贷服务支持可以稳定、持久地发挥对投资主体的诱导作用和对融资平台的拓展作用。作为欧盟最大的农业国及农业现代化程度最高的国家,法国在重视投资引导的同时也在财政政策上保持着明显的导向,使得法国生态农业投融资体制走在世界前沿。
  (二)引入市场机制,创新现行投融资体制
  为适应社会主义新农村建设中对于发展农业科技、推进生态农业产业化的要求,合理引入和利用市场机制无疑是创新投融资体制的重中之重。结合现代融资结构理论和众多发达国家的经验,不难看出投融资体制的发展中,后期市场型金融机构往往发挥着比政府中介型机构更显著的作用。市场机制的引入主要体现在主体多元化和政策环境宽松化两个方面,在生态农业发展初期可以先行放宽融资准入,发挥竞争激励效应,在进入后期成熟阶段,可以尝试在投资主体上寻求突破。例如欧盟通过建立基金和信贷支持来引导生态农业经营主体自发投资,取得了较为理想的效果。创新现行投融资体制,是指通过不同投融资主体之间的协同效应和竞争激励效应,最大化地提高生态农业投融资体制的效益,如在强化商业银行信贷杠杆作用的同时,逐渐提升融资结构中直接融资的比重
  (三)建立和完善保险和担保体系,增强风险补偿能力
  无论从微观投融资主体还是从生态农业投融资体制的整体运行角度,完善的保险担保体系都是一道有效的防线。总结发达国家的成功经验,在关注其信贷支持和政策法律导向优点的同时,还可以发现一条具有共性的规律:农业保险担保体系的发展基本与生态农业的投融资体制构建同步。生态农业弱质性的内在特征和产业化过程中的资金供需矛盾均会不同程度地引发信用风险和流动性风险,完备的风险分摊机制一方面会弱化投融资主体的风险规避心理,另一方面也能够对投融资体制的长期有效发展提供支撑[8]。中国下一步构建农业保险担保体系更应该合理划分、区别对待,结合生态农业追求经济效益和生态效益、社会效益统一的目标,制定具有针对性的投保方案和经营模式。同时,欧盟的生态农业基金也可以作为中国成立担保基金的范本,借鉴其在基金监管方面的经验,建立独立的基金监管机构,针对生态农业基金进行专项管理。
  (四)着眼农村金融,夯实体系运行基础
  城乡一体化和产业结构调整的方向使得生态农业更多的是在农村发展,而在中国金融机构改革方向上,也明确提出鼓励和支持面向“三农”服务的金融机构。在现有的农村金融机构和组织的基础上,深化改组现有的农村信用社、组建新型农村金融合作组织显得尤为必要。无论是选择内生型融资的荷兰还是注重政策金融与合作金融配合的日本,结构功能分明的农村金融组织是生态农业投融资体系的运行基础叽相比于合作金融的实现难度,在短期内中国可以选择从信用社产权结构调整方面入手,采用试点的方法探究其经营体制,从而进一步提升农村金融机构的资产质量、投融资能力和市场化运作能力。





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